Open Nav

FAQ > Account > Wat is KYC

Wat is KYC

Know your customer (KYC) is het proces waarbij een bedrijf de identiteit van zijn klanten identificeert en verifieert. De term wordt ook gebruikt om te verwijzen naar de bankverordening die deze activiteiten regelt. Weet dat uw klantprocessen ook worden toegepast door bedrijven van elke omvang om ervoor te zorgen dat de door hen voorgestelde agenten, consultants of distributeurs voldoen aan de vereisten van anti-omkoping. Banken, verzekeraars en exportkredietgevers eisen in toenemende mate dat klanten gedetailleerde corruptieonderzoekinformatie verstrekken.

Het doel van KYC-richtlijnen is te voorkomen dat banken, opzettelijk of onopzettelijk, door criminele elementen worden gebruikt voor het witwassen van geld. Aanverwante procedures stellen banken ook in staat om hun klanten en hun financiële transacties beter te begrijpen. Dit helpt hen om hun risico's voorzichtig te beheren.